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權益基金真實需求在哪里?最新調查來了!

2019-10-18 13:36:25 來源:亞匯網 作者:夏歌 打印 字號:  

  持有權益基金是什么感受?

  不選擇權益基金又是基于什么原因?

  投資者對權益基金有何期待?

  為了解投資者對權益基金的體驗和期待,探尋權益基金規?偸恰伴L不大”的緣由,由景順長城基金發起,聯合螞蟻財富、中國基金報共同進行一次面向6億基民的投資者調研。期待真正從持有人購買權益類基金需求、預期和體驗中尋找“答案”,希望為權益類基金發展提供參考。

  過去的兩個月,我們的調研員馬不停蹄,完成了深圳、重慶、大連、唐山、上海五個城市的線下訪談。

  在與基金投資者面對面交流中,我們聽到了他們很多很多以往沒有機會說出的心里話,每一次訪談都給我們帶來不小的震撼。

  線上征集+線下篩選

  找到最想對談的那個人

  一場面向6億基民調查究竟該如何進行?

  要知道,一位基民的基本要素就包括:地域、年齡、學歷、職業、經歷、收入、知識結構、投資思路、風險偏好、盈利情況、理財認識、投資感受等等,而面對“千人千面”的基民,以及差不多占中國半數人口的數量,這一場調研要做到科學合理并不容易。

  為了更精準、深入的“讀懂”權益持有人,我們做一次或許是業內最“刨根究底”的6億基金持有人的調研。

  這一次調研采用抽樣調研方式,在兩個月時間內通過線下座談、線上問卷兩種形式進行。

  在調研開始前,我們就目標明確:通過線上大數據、深訪調研兩種方式配合相互交叉驗證,多渠道合理配置樣本量,充分滿足樣本精度要求。后期將運用科學的數據分析模型對結果進行分析,通過定性研究與定量分析,真正去挖出掘基金投資者的投資行為與風格偏好、客觀需求與主觀預期、投資決策前與份額持有時所獲得的服務與遇到的障礙,從而嘗試分析權益類基金發展緩慢的深層次原因。

  線下調研部分,為了在6億基民中尋找具備代表性的樣本,我們在中國基金報官方 、53個粉絲群進行線上招募,根據了幾個重要維度,比如基民所在區域、基民年齡層、投資時長、實際盈虧情況等對報名者做了篩選。

  為確保傾聽到全國基民的心聲,我們對基民所處區域上進行抽樣,全國篩選出深圳、上海、重慶、大連、唐山五大城市,覆蓋了華北、華南、華東、東北、中西部(包含中部、西北、西南區域)地區,同時兼顧一線、二線、三線城市,重點考慮了區域差異性造成的樣本差異性因素。

  為確保調研對象具有代表性,我們篩選了以下五種基民:沒有買過基金的基民、僅僅買過貨幣的基民、曾經持有過權益基金現在不持有的基民、持有權益基金但處于虧損的基民、持有權益基金且處于盈利的基民等,力求讓樣本更全面以保證其科學合理性。

  同時,在樣本來源上也具有多樣性,既有中國基金報征集來的粉絲,也有從景順長城基金持有人中招募而來的權益基金投資者,還有從一些城市地方生活群里召集來的非基金投資者,避免來源集中而形成誤差。

  9月10日,我們發起“權益基金投資者人招募令”,正式啟動尋找“藥方”之旅。截至目前,深圳、重慶、大連、唐山、上海五場線下訪談已告結束。

  在此基金君也鄭重預告一下,本月底線上大樣本調研也會正式開啟,將同時覆蓋中國基金報、螞蟻財富、今日頭條、景順長城基金官方 等多個平臺。

  基民調研實錄

  跟我們想的不一樣的聲音

  基金君發現,跟基金投資者實際交流中,傳出很多跟此前預想不一樣的聲音和反饋,打破過往的印象。在這里我們先摘取零星片段分享給你,更多的細節會在后期深入分析以及線上大樣本驗證之后發布在我們的白皮書當中。

  五個城市參與線下訪談的投資者中,既有剛畢業參加工作的大學生,也有臨近退休的叔叔阿姨,中青年群體更多,年齡段從20歲到60歲之間。

  基金君發現,盡管年齡、地域、投資經驗差異很大,這一屆基民的共同特點是學習主動性強,愛研究基金,跟過往容易受渠道影響的印象差距很大。

  從反饋來看,權益基金投資者在購買基金之前普遍關心專業第三方評級、排名等。投資基金之后,日常也會關注基金動態,尤其注重季報、年報這些能看到基金具體投資信息的文件。此外,對于一些人員變動、高管變動、踩雷等事關投資能力的事情也非常關注。

  基金君特別提示,不少基民會認真閱讀季報的,基金經理可要認真寫哦。

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  究竟誰是能影響基金投資者的人?此前我們以為是銀行、券商客戶經理等專業機構從業人員。其實不然。

  通過五個城市的線下訪談得知,受訪基民最信任的是生活圈里熟悉的家人、朋友,最容易接受他們推薦的理財產品,而并不是來自銀行、券商、基金公司、第三方等這樣的專業機構,因為不少投資者認為這些渠道是“利益共同體,觀點不一定客觀”。不帶機構立場、非利益相關方的民間大V、一些平臺( 公眾號、知乎、豆瓣等)的意見領袖角色,更容易打動基民。

  就有一位基民直接表示,不太信任基金銷售渠道,原因是這些銷售渠道或投資顧問沒有以客戶為中心,推薦產品質量無法保證,存在利益問題。

  3.png

  權益基金代表高風險高收益?基民好像不是這么認為的,他們普遍預期一年的理想收益是10%-20%,看起來似乎并不高。

  但當問到今年收益達到多少了,是否滿意時。不少今年盈利超過20%的基民直言不滿意,理由是“市場漲了,大部分權益基金都有這個收益”,“今年還有80%、90%的權益基金呢”,收益的參照標準立刻變化了,側面反映是基民的預期容易發生漂移,導致其投資體驗不易滿足。

  “我需要了解我買的基金到底投資了什么,這樣我才有參與感”、“我需要銷售機構把基金賣給我之后還有持續的服務了”、“基金經理要多走出來跟投資者交流,不要過多依賴渠道”、“希望基金公司主動跟我聯系”……在交流中,不斷涌現這樣的聲音。

  作為學習能力超強的一代基民,他們可不是安安靜靜持有就能被滿足的,他們需要存在感和參與感。參與其中、掌握動態、感覺被關懷,希望與基金經理交流,這是新一代基民對投后服務的需求。

  同時,不少投資者表示,希望專業機構能提供更多的知識講座,以及對于一些重大的買入、賣出時間點有指導或者提醒的服務。

  當被問及“有沒有現在特別想買的權益產品?”時,不少投資者提及了主題類基金,尤其是熱門行業主題基金,認為醫藥、軍工、科技等主題很有前景。

  這有些出乎意料。不少基民愿意從未來投資趨勢角度進行布局,而不簡單的看某位知名基金經理或者某類型基金產品等。

  從訪談中,發現有些基民會專門研究基金的投資標的,看這些標的的投資價值,從而重點布局某些基金,同時很多投資年限較長的基民在投資上更有自己看法,也屢屢提及“目前市場點位不高,正是布局好時機”,跟基金公司一樣的“調調”。

  以上內容是訪談現場捕捉的部分基民感受,他們的觀點能否代表大多數,還需要做線上大樣本調研的印證。訪談當然還有其更嚴肅的收獲,比如通過訪談基民在投資前的所獲信息來源與信息質量,探究基金公司、銷售機構的投教、信息普及是否到位,未來提升空間在哪里;比如了解基民對收益和風險的認知、投資決策的形成、持基心態、投資體驗中的痛點以及對基金公司和銷售渠道后續服務的期待,探究權益基金在產品、業績、服務方面的發展方向;鹁髮牟煌木S度把線下調研內容做更深入的呈現,以及從這些調研內容中引發更多有益的思考。
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關鍵詞: 券商


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